Cartas De Crédito Y Garantías Stand-by
- Fecha de recepción oficial de la propuesta: 2019-12-10
- Fecha decisión editorial: 2020-03-31
- Tipo de revisión: Doble - ciego
La editorial declara haber utilizado algún sistema de búsqueda de plagio.
Autores: Jorge Alberto Padilla Sánchez, Maximiliano Rodríguez Fernández
El crédito documentario, primero, en la forma de un medio de
pago en lo que se denomina comúnmente por el mercado como carta de crédito
comercial; y, segundo, como garantía de cumplimiento de las obligaciones en lo
que denominamos normalmente como garantías o cartas de crédito contingentes o stand-by
ha desempeñado un papel fundamental en las operaciones de comercio
internacional (aunque también nacional).
El presente trabajo tiene como propósito fundamental
analizar ambos instrumentos (cartas de crédito comerciales y garantías stand-by),
la manera cómo operan en el comercio de la actualidad; la reglamentación que
acompaña su uso; la estructura misma de dichas operaciones; los diferentes
tipos que de estos instrumentos se han desarrollado en los mercados internacionales,
y las hipótesis de incumplimiento de las obligaciones que, con mayor
frecuencia, se presentan en su implementación.
Palabras Clave:
Derecho civilDerechoCartas de crédito y garantías stand-byCategorías:
- LAW013000. LEY > Derechos civiles
- LNDC. Derecho: derechos humanos y libertades civiles
- 323. Sociología y Antropología > Ciencias Políticas > Derechos civiles y políticos
- Libros resultados de investigación
- Derecho
- Derecho civil
Jorge Alberto Padilla Sánchez.
Estudios:
Abogado de la Universidad Externado de Colombia, con una especialización en Derecho Comercial de la Universidad Externado de Colombia y un Master of Laws, Securities and Financial Regulation de Georgetown University
Experiencia profesional:
Fue abogado en temas societarios y de Insolvencia empresarial en Rodriguez Espitia Abogados, Abogado Asociado en temas de Derecho financiero y bursátil, y de Derecho societario en López Montealegre Abogados Asociados, Docente Investigador del Departamento de Derecho Civil en las clases de Comunidad de Personas, Comunidad de Bienes y Curso de Contratos. Docente en las clases de Contratación Internacional, Contratos en el Common Law, Contratos Bancarios y Crowdfunding en los distintos programas de posgrado de la Universidad.
Miembro del Grupo de Investigación en Derecho Privado del Departamento de Derecho Civil de la Universidad Externado de Colombia, Secretario del Centro de Arbitraje y Conciliación de la Cámara de Comercio de Bogotá y Senior Associate Brigard Urrutia Associate en temas de Bancario y servicios financieros
También es docente de la Especialización en Derechos de las Fintech y Maestría en Derecho Bancario y Bursátil de la Universidad Externado de Colombia.
Maximiliano Rodríguez Fernández.
Rodríguez Fernández, es abogado graduado de la Universidad Externado de Colombia, con especialización en Derecho Financiero y Bursátil de la misma Universidad y Maestría en Derecho Comercial Internacional de la Universidad de Londres, Queen Mary and Westfield College.
Se ha desempeñado como Docente-investigador del Departamento de Derecho Comercial desde el año 2005, en donde adelanta diversas investigaciones relacionadas con el Derecho Comercial Internacional. Además, es profesor invitado de varias universidades extranjeras.
Fruto de sus investigaciones ha publicado una gran cantidad artículos en contratación internacional y los libros “Introducción al Derecho Comercial Internacional” y “Cartas de Crédito y Garantías Stand By” (Coautor). También es entrenador Registrado en Incoterms® 2020 ICC Colombia y miembro de la Comisión Derecho y Prácticas Mercantiles ICC Colombia – Cámara de Comercio de Bogotá y del Colegio de Abogados Comercialistas.
El nuevo Director del Departamento cuenta con amplia experiencia en la asesoría legal de sociedades comerciales y personas naturales en negocios y litigios a nivel local e internacional. Igualmente, se ha desempeñado como miembro de junta directiva de importantes empresas en los sectores de la construcción, minería y logística.
CONTENIDO
INTRODUCCIÓN 13
CAPÍTULO PRIMERO
EL CRÉDITO DOCUMENTARlO y LAS CARTAS DE CRÉDITO 19
Origen y
evolución 19
Utilidad
del crédito documentario y las cartas de crédito en el mercado financiero
internacional 32
Concepto
y naturaleza jurídica 38
Concepto
38
Naturaleza
jurídica 46
Naturaleza
jurídica del crédito documentario 46
Naturaleza
jurídica de las cartas de crédito 59
Descripción
de la operación 62
Apertura
del crédito y notificación 65
El
recaudo y entrega de documentos 70
Transferencia
de fondos 73
Régimen
jurídico aplicable 76
Generalidades
76
Normas
del Código de Comercio 78
Las
Reglas UCP 600 82
Las Reglas eUCP 89
Partes
de la operación 92
Partes principales 93
El ordenante 93
El banco emisor 94
El beneficiario 97
Partes accesorias 97
El banco
notificador o avisador 98
El banco
confirmador 99
El banco
designado o pagador 101
El banco de reembolso 104
El
presentador 105
Principios
aplicables a los créditos documentarlos 106
El principio de autonomía 106
El
principio de literalidad o cumplimiento estricto (PrincipIe of Strict Compliance)
114
Tipos
de créditos documentarios 119
Clasificación según el momento
del pago 119
Pago a la vista 120
Pago diferido 12]
Para la
aceptación 122
Negociación de
créditos 123
Créditos revocables e
irrevocables 125
Créditos
revocables 125
Créditos
irrevocables 129
Créditos confirmados 131
Crédito con posibilidad de
recibir anticipos 135
Créditos con
cláusula roja (Red Clause) 136
Créditos con
cláusula verde (Creen Clause) 137
Créditos Back-to-Back
137
Créditos divisibles e
indivisibles 139
Crédito
rotatorio (Revolving Credit) 140
Cartas de crédito contingentes o
stand-by 142
Créditos transferibles e
intransferibles 143
Contenido
de la carta de crédito 144
La identificación de los
intervinientes ]45
El objeto del crédito 146
Modalidad del crédito 146
El monto del importe 146
Plazo para el despacho de las
mercaderías 147
Plazo para la utilización o
vencimiento del crédito 148
Documentos
que deban presentarse para la efectividad del crédito 149
Documentos de
transporte 151
El
documento de transporte multirnodal (DTM) 154
La
carta de porte 158
Remesa
terrestre de carga 161
El
conocimiento de embarque (Bill of Landing) 162
La
guía marítima (Sea Waybill) 165
La
carta de porte aérea 167
La
guía aérea (Air Waybill) 168
Factura
comercial 168
Póliza
de seguro 172
Otros
documentos 179
Certificado
de inspección sanitaria 180
Licencia
de exportación 181
Certificado
de origen 182
Listado
de empaque 182
Obligaciones
y responsabilidades de las partes 183
Obligaciones de las partes 183
Obligaciones del
banco emisor 185
Emitir
la carta de crédito 185
Notificar
la apertura del crédito al beneficiario 187
Verificar
la presentación de los documentos conformes 190
Identificar
plenamente al beneficiario 193
Honrar
la presentación conforme 193
Entregar
los documentos al ordenante 194
Reembolsar
al pagador 195
Obligaciones del ordenante 196
Pagar la
comisión 196
Reembolsar al
banco emisor 197
Obligaciones del beneficiario 197
Presentar
documentos conformes 198
Responsabilidad
de las partes 198
Breves
consideraciones en torno a la responsabilidad contractual 200
La
culpa como fundamento de la responsabilidad contractual 202
El
daño proviene de la inejecución de obligaciones nacidas del contrato 210
Responsabilidad de los
intervinientes 214
Responsabilidad
del banco emisor 214
Responsabilidad
del ordenante 233
Responsabilidad
del beneficiario 234
Responsabilidad
de los bancos intermediarios 234
Causales de exclusión de
responsabilidad 237
Exoneración
de la efectividad de los documentos 237
Exoneración de
la transmisión y la traducción 239
Exoneración por
fuerza mayor 240
Exoneración
por actos de terceros intervinientes 242
La regla o excepción de fraude 244
El fraude 246
La regla 249
Excepciones a la
regla 252
Cesión de producto y transferencia
del crédito 253
Cesión de
producto 254
Transferencia
del crédito 257
Acuerdos de reembolso 262
Reembolso
interbancario 262
Reembolso del
ordenante al banco emisor 267
CAPÍTULO SEGUNDO
CARTAS DE CRÉDITO CONTINGENTES (STAND-BY LETTERS OF CREDIT) 269
Origen
y evolución 270
Utilidad
de las cartas de crédito stand-by en el mercado financiero internacional 284
Régimen
jurídico aplicable 293
Regulación nacional 294
UCP 600 298
Uniform Rules for Demand
Guarantees (URDG 758) 302
Convención
de las Naciones Unidas sobre
Garantías
Independientes y Cartas de Crédito
Contingentes 307
Las lnternational Stand-by
Practices - Isp98 314
Concepto
y naturaleza jurídica 318
Concepto 318
Naturaleza jurídica 322
La
carta de crédito contingente como garantía bancaria 325
La
carta de crédito contingente como garantía idónea o admisible 327
La
carta de crédito contingente como garantía de primer requerimiento 331
La
carta de crédito stand-by como una garantía documentaria 337
La
carta de crédito stand-by como garantía irrevocable 338
Descripción
de la operación 339
Emisión de la carta de crédito stand-by
341
Presentación de los documentos 343
Examen de los documentos 348
Tipos de documentos 351
Notificaciones,
preclusión y disposición de documentos 353
Transferencia
y asignación de la garantía 360
Cancelación
o terminación de la garantía 366
Obligaciones
de reembolso 368
Sindicación
y participación 372
Tipos de créditos contingentes 375
Crédito
contingente de caución del cumplimiento (Performance Stand-by) 376
Crédito
contingente financiera (Financiai Stand-by) 379
Crédito
contingente de caución de un anticipo (Advance Payment Stand-by) 380
Crédito
contingente de caución de una oferta (Bid Bond/Tender Bond Stand-by) 381
Crédito
contingente de pago directo (Direct Pay Stand-by) 383
Crédito
contingente comercial (Commerciai Stand-by) 384
Otro
tipo de cartas de crédito contingentes 384
Principios 385
El
principio de autonomía o independencia (Principie of Independence) 385
El
principio de literalidad o cumplimiento estricto (Principie ofStrict
Compiiance) 390
Uso indebido del instrumento: las reclamaciones abusivas e
improcedentes 394
El uso
indebido y abusivo del instrumento 394
De los
mecanismos de defensa ante el uso indebido o abusivo del instrumento 395
Mecanismos de defensa previos al
pago 396
Redacción y términos
de la garantía 397
De
la excepción de fraude como mecanismo de tutela – fraus omnia corrumpit 400
Mecanismos de defensa
posteriores al pago 411
Régimen de solución de controversias 413
Determinación
del foro y la forma como se dirimen disputas en los contratos internacionales 415
Vinculación
del banco emisor a los efectos del pacto arbitral de la relación de base 418
CAPITULO TERCERO
BLOCKCHAIN, SMART CONTRACTS y CRÉDITOS DOCUMENTARlOS 425
Qué es
un contrato inteligente o smart contract 428
Registros descentralizados - blockchain
430
Origen
y fundamento de los registros descentralizados 430
Descripción de
la cadena de bloques 433
Autoejecución
o ejecución automática lnstantiation o Self-Enforcement 438
Ejecución
automática de contratos 438
Problemáticas
asociadas a la ejecución
automática
de contratos 439
Codificación del lenguaje
natural 442
Integración con el mundo real:
el oráculo 444
Impacto
de los contratos inteligentes en el crédito documentario 446
BIBLIOGRAFIA 451
- ID: SIMEHEBOOK53J4I3815EA9A0D7C8B6
- Año de Publicación: 2020
- Presentación: EPUB (Digital: descarga y online)
- Número absoluto de páginas: 469 Páginas
- ISBN13: 9789587904475
- PVP: COP 55000
- PVP: USD 56
- ID: SIMEHPRINT8911CEE4D91J8G0B463A
- Año de Publicación: 2020
- Presentación: Encuadernación comercial (Tapa blanda o Bolsillo)
- Tamaño: 21 x 14 x 28 cm
- Número absoluto de páginas: 469 Páginas
- ISBN13: 9789587904468
- Peso: 0.46 kg
- PVP: COP 91000